CONTENT|CONTENU

Escroqueries - FAQ

1. Qu’est-ce qu’une escroquerie et en quoi cela consiste-t-il?
   
   
2. Comment reconnaître une escroquerie?
   
   
3. Quels sont les exemples d’escroqueries les plus courantes?
   
   
4. Comment puis-je me protéger des escroqueries?
   
   
5. Où puis-je trouver des renseignements complémentaires sur les escroqueries?
   

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1.   Qu’est-ce qu’une escroquerie et en quoi cela consiste-t-il?

Une escroquerie est un coup monté par des criminels pour exploiter des voyageurs ou un stratagème mis en place dans un pays étranger, qui vise à duper des Canadiens dans leur pays. Des citoyens canadiens, dont bon nombre étaient rompus aux transactions internationales, ont perdu des millions de dollars dans des cas d’escroqueries. Les escroqueries peuvent prendre diverses formes, comme inciter des gens d’affaires à effectuer des virements d'argent dans le cadre de transactions fictives ou présenter des demandes frauduleuses de fourniture de marchandises au titre de contrats fictifs.

Les escroqueries consistent à abuser de la confiance que vous avez en votre partenaire étranger pour vous extorquer des marchandises, des services ou de l'argent. Les lettres non sollicitées que reçoivent des personnes établies au Canada proviennent souvent d’un autre pays. Toutefois, pour conclure l'affaire, une visite dans un pays étranger peut tout de même être exigée.

Les fraudes ne respectent pas toujours le même scénario, et les escrocs adaptent le scénario de manière à exploiter leurs victimes au maximum. Les escrocs peuvent être très bien organisés et peuvent amener leurs victimes à se présenter à de fausses réunions, qui ont souvent lieu dans des locaux empruntés à un ministère ou encore quelque part à l'étranger. Ils se renseignent sur leurs victimes; il arrive souvent qu’ils présentent des commandes fictives, mais vraisemblables, rédigées sur le papier à en‑tête apparemment authentique d'un ministère et sur lequel sont apposés des timbres et des cachets officiels.

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2.  Comment reconnaître une escroquerie?

Les escroqueries commerciales ne sont pas toujours faciles à identifier, et les escrocs ajoutent constamment de nouvelles astuces à leurs combines. Bien que la liste ci-dessous soit loin d’être exhaustive, elle donne tout de même certains indices quant aux escroqueries les plus courantes :

• tout marché qui semble trop beau pour être vrai;
• des achats frauduleux (c.-à-d. logements en multipropriété, bijoux et gemmes);
• toute offre visant à faire virer à votre compte un pourcentage important d'une grosse somme d'argent en échange de votre « discrétion »;
• des demandes de papier à en-tête vierge, signé et estampillé, ou de factures vierges, ou de coordonnées d’un compte bancaire;
• des demandes d'expédition urgentes, accompagnées d'un instrument de paiement dont l'authenticité ne peut être vérifiée sur-le-champ;
• des lettres ou des courriels de démarcheurs prétendant entretenir des relations personnelles avec de hauts fonctionnaires;
• des demandes de paiement anticipé, en dollars américains, pour acquitter des droits exigibles pour des transferts ou pour frais de constitution;
• des démarcheurs affirmant que votre nom leur a été fourni par quelqu'un que vous ne connaissez pas ou par « un contact fiable »;
• des promesses de paiement anticipé pour des services à fournir au gouvernement;
• des affirmations selon lesquelles vous n'avez pas besoin de visa ou que vous devez arriver dans le pays par voie terrestre en passant par un pays voisin;
• toute résistance, de la part de vos partenaires, si vous proposez de communiquer avec un bureau du gouvernement du Canada à l’étranger;
• toute offre d’emploi non sollicitée;
• toute offre vous proposant de travailler bénévolement;
• toute affirmation selon laquelle vous avez gagné à une loterie à laquelle vous n’avez pas participé;
• des annonces selon lesquelles un membre de votre famille décédé vous a laissé une somme d’argent importante en héritage;
• des sites Web ou des annonces classées offrant des chiots de race à des prix d’aubaine;
• toute offre de fourniture de pétrole; et
• toute offre de don de charité.

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3.   Quels sont les exemples d’escroqueries les plus courantes?

Voici quelques exemples :

• Virement d’argent : L'escroc prétend posséder une grosse somme d'argent, habituellement des millions de dollars, qu'il faut virer dans un compte dans une banque « sûre » à l'étranger. On vous promet à vous, le titulaire du compte bancaire, un pourcentage de cette somme énorme, en contrepartie de l’utilisation de votre compte. On peut vous demander de fournir des factures vierges signées, du papier à en-tête vierge et les coordonnées de votre compte bancaire, ou encore vous demander d'envoyer de l'argent pour acquitter les droits de transfert de fonds. Beaucoup d’entreprises et de particuliers se sont fait vider leur compte par les personnes à qui elles avaient donné les coordonnées de leur compte bancaire.
• Commande frauduleuse : L'escroc passe habituellement une petite commande, en payant avec un chèque bancaire authentique tiré sur une banque étrangère. Il passe ensuite une autre commande un peu plus importante, encore accompagnée d'un instrument de paiement authentique. Puis, vous recevez une commande par messagerie. Votre partenaire a besoin que vous lui expédiiez de toute urgence, par avion, une grande quantité de vos produits. Comme vous lui faites confiance, vous envoyez la marchandise, mais cette fois, le chèque (qui semble identique aux chèques reçus précédemment) est faux. Les gens d'affaires avertis exigent habituellement le paiement intégral de la marchandise avant de l’expédier ou exigent une lettre de crédit irrévocable garantie par une banque internationale digne de confiance.
• Don de charité : L'escroc offre de faire un don à votre organisme et demande des renseignements sur le compte bancaire, puis il pille le compte ou vous demande le paiement anticipé de frais de service pour la conversion des devises en dollars.
• Contrat : L'escroc prétend détenir un contrat du gouvernement et avoir besoin du savoir-faire de votre société pour exécuter le travail; il vous vole ensuite, en exigeant des milliers de dollars de « frais » avant que vous puissiez commencer à travailler.
• Pétrole brut : L'escroc prétend avoir une allocation de pétrole brut à vendre; il déclare parfois représenter une société qui existe réellement. Ensuite, il exige le paiement de divers frais pour fournir le brut; bien sûr, vous ne recevez évidemment jamais la cargaison. Les entrepreneurs qui ne connaissent pas l'industrie pétrolière devraient se montrer très prudents à l'égard de toute proposition concernant des ventes de pétrole brut.
• Occasion d’affaires : L'escroc vous persuade d'étudier une occasion d'affaires et vous demande de vous rendre dans son pays. Une fois que vous êtes sur place, il vous prend en main, essayant de vous empêcher de communiquer avec vos amis, votre famille ou un bureau du gouvernement du Canada. L’escroc vous extorque de l'argent par divers moyens, parfois en ayant recours à la violence ou aux menaces. Ce genre d'escroquerie est particulièrement dangereux si la personne est entrée au pays sans avoir un visa valide. Vous devez être muni d'un visa avant de vous rendre dans un pays étranger qui exige que les Canadiens lui présentent un visa; vous devez aussi vous soumettre à des formalités d'immigration à votre arrivée dans le pays. Consultez la section Visas de notre Foire aux questions pour en savoir plus à ce sujet.
• Membre de la famille ou ami détenu ou hospitalisé : Il est arrivé que des escrocs appellent (souvent au milieu de la nuit) des parents ou des amis de Canadiens qui voyageaient à l'étranger pour les informer que leur proche était détenu ou hospitalisé, et que ce dernier leur demandait de lui envoyer de l'argent immédiatement par l'entremise de la société Western Union. Les parents ou les amis de voyageurs qui reçoivent ce genre d'appel devraient communiquer avec notre Centre des opérations d'urgence pour obtenir de l'aide.
• Relations nouées dans le cyberespace : Il faut faire preuve de prudence si l’on se rend à l’étranger pour rencontrer un éventuel conjoint, surtout si l’on a connu cette personne au moyen d’Internet. Pour des renseignements complémentaires, consultez la section Mariages à l’étranger de notre Foire aux questions.

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4.   Comment puis-je me protéger des escroqueries?

Il faut se montrer prudent lorsque l’on prévoit effectuer une transaction commerciale, quelle qu'elle soit. La meilleure règle à suivre consiste à vérifier soigneusement toute proposition d'affaires non sollicitée provenant d'un pays étranger avant d’engager des fonds, de fournir un service ou une marchandise, ou avant d'entreprendre un voyage.
Les Canadiens qui prévoient faire des affaires dans un pays étranger doivent savoir que les fraudes commerciales sont fréquentes dans certains pays. Il est déjà arrivé que des personnes qui se sont rendues dans un pays étranger pour « mettre la dernière main » à des transactions aient été menacées ou agressées. La police et les autres autorités locales ne viennent pas toujours en aide aux victimes d’escroqueries.

Nous rappelons aux Canadiens qu'ils ne doivent en aucun cas accepter de transporter des enveloppes ou des colis dans un pays étranger ou à destination d’un pays étranger.

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5.   Où puis-je trouver des renseignements complémentaires sur les escroqueries?

Consultez nos Conseils aux voyageurs. Vous pouvez trouver sur le site Web de la Gendarmerie royale du Canada, de PhoneBusters (centre d’appel antifraude du Canada), et de RECOL (acronyme de Reporting Economic Crime Online/signalement en direct des délits économiques) des renseignements sur la façon de vous protéger et sur ce que vous devez faire si vous êtes victime d’une escroquerie.