Enjeux internationaux

Dernière mise à jour : 9 mai 2012, 11:32 HAE
Toujours valide : 16 mai 2012, 18:00 HAE
Affiché pour la première fois : 24 septembre 2009, 14:58 HAE

La fraude à l’étranger : une menace grandissante à la sécurité des Canadiens

Types courants d’escroquerie

Bien que la majorité des Canadiens soient maintenant sensibilisés aux tentatives de fraude orchestrées par des compagnies ou des individus se trouvant à l’étranger, surtout en Afrique, bon nombre se font encore prendre au piège et se voient extorquer marchandises, services et argent. Le Nigéria, le Ghana, le Togo, le Burkina Faso, la Côte d’Ivoire, le Maroc, l’Algérie, la Guinée et le Sénégal comptent parmi les pays où la fraude est une activité très populaire et lucrative.

Certains types d’escroquerie commerciale ou professionnelle sont devenus très courants, y compris :

• Les courriels où une compagnie étrangère exige des frais ou des marchandises afin d’honorer un contrat avec son gouvernement.
• Les courriels et les appels où l’on offre d’acheter des marchandises telles que du pétrole brut ou des pierres précieuses, et où l’on soumet des propositions d’affaires sous condition de se rendre dans le pays en question.
• Les annonces offrant d’acheter des animaux exotiques ou domestiques provenant de l’étranger, sur paiement à l’avance.
• Les courriels promettant de faciliter l’obtention d’un visa ou garantissant un emploi à l’étranger.
• Les courriels ou les appels où l’on offre de verser des dons de charité à un organisme, en demandant des renseignements sur le compte bancaire à utiliser.
• Les offres de prêt provenant de banques fictives situées à l’étranger, où des renseignements personnels sont requis afin d’ouvrir un compte.
• Les offres de location de gîtes de vacances provenant d’agences fictives utilisant une fausse adresse et des photos trafiquées pour la résidence à louer.

D’autres types d’escroquerie personnelle sont souvent signalés, y compris :

• Les courriels d’organismes étrangers fictifs promettant un héritage, un prix ou un montant d’argent gagné et exigeant le paiement de frais d’envoi ou de taxes.
• Les courriels où l’on promet une récompense financière en échange d’un virement d'argent à effectuer via un compte bancaire personnel.
• Les appels où un escroc se fait passer pour un médecin ou un responsable de la santé à l’étranger auprès des proches d’un voyageur canadien, et les informe que celui-ci est à l’hôpital et que des fonds sont requis pour un traitement médical.
• Les courriels trafiqués où un escroc se fait passer pour un Canadien connu du destinataire, coincé à l’étranger après avoir été victime d’un vol, d’un accident ou d’un enlèvement, et qui affirme qu’il a besoin d’argent pour payer des notes d’hôtels, des services hospitaliers, des visas et/ou des billets d’avion.
• Les fausses amitiés ou histoires d’amour sur Internet où un escroc exprime ses intentions de venir au Canada et demande une aide financière ou de l’aide pour obtenir un visa d’entrée. Méfiez-vous de toute demande d’argent.
• Les projets de mariage à l’étranger liés à des relations amoureuses nouées sur Internet. Ces cas impliquent, entre autres, l'extorsion par la belle-famille vivant à l'étranger, ou le fait d'être incité à parrainer un conjoint qui abandonnera la victime dès son arrivée au Canada. Ce type de situations se produit fréquemment au Maroc, en Algérie, en Guinée et au Sénégal.
• Les lettres ou les annonces proposant l’adoption privée d’un enfant. Un escroc à l’étranger se présente comme la mère de l’enfant ou comme un avocat chargé de trouver une famille d’adoption et décrit une situation difficile, en fournissant souvent des photos d’un enfant fictif.
• Les lettres adressées à d’anciennes victimes de fraude provenant d’organismes fictifs qui prétendent avoir réussi à arrêter les fraudeurs, et promettent une compensation pour les pertes subies la première fois.
• Les déclarations de décès envoyées aux proches d’un voyageur canadien par un salon funéraire fictif à l’étranger, leur demandant d’avancer les frais du rapatriement de la dépouille au Canada. Des pièces d’identité contrefaites sont souvent utilisées.

En plus d’occasionner des pertes financières importantes, plusieurs escroqueries représentent une menace sérieuse à la sécurité personnelle des victimes. Plusieurs d’entre elles sont entraînées dans des voyages vers un pays africain pour compléter une transaction commerciale, accepter un emploi, se marier ou tenter de récupérer de l’argent envoyé à des fraudeurs. Dans certains cas, des incidents violents en ont résulté, incluant des enlèvements et des séquestrations. Les agents consulaires canadiens sont souvent limités dans l’assistance qu’ils peuvent prodiguer aux victimes.

Attention : des arnaques de plus en plus nombreuses et sophistiquées

Chaque jour, de nouveaux cas sont signalés où des Canadiens ont recours à de l’assistance consulaire à la suite d’une tentative d’escroquerie menaçant leur sécurité, et on prévoit que le nombre de victimes continuera à augmenter dans l’avenir. Dans plusieurs pays, les fraudeurs peuvent opérer en toute impunité, car souvent, les autorités locales ne disposent pas de documents d’identification sûrs ni des ressources matérielles et financières nécessaires pour combattre l’activité criminelle sur le Web.

Les réseaux organisés de fraude élaborent des approches de plus en plus innovatrices et sophistiquées afin de tromper leurs victimes et de leur soutirer des montants d’argent, que ces derniers soient minimes ou plus importants. Les malfaiteurs déploient des efforts de recherche considérables afin de créer des documents d’appui détaillés et crédibles : profils complets de compagnies fictives, rapports médicaux, certificats d’exportation falsifiés, etc. Les noms et les logos d’organisations réputées, de gouvernements et d’agences gouvernementales sont souvent utilisés frauduleusement. Des sites Web tout à fait vraisemblables sont également clonés.

On signale également un autre type de fraude à l’étranger, où des escrocs se font passer pour des membres de l’ambassade du Canada, comme des agents consulaires et même des ambassadeurs. Si vous êtes abordé par quelqu’un qui prétend travailler pour un bureau du gouvernement du Canada à l’étranger et qui vous offre une assistance non sollicitée, vérifiez l’identité de la personne en communiquant avec l’ambassade ou le consulat où elle dit être employée, ou en contactant le Centre de surveillance et d'intervention d'urgence à Ottawa au 613-996-8885.

Que faire pour se protéger?

Toute proposition d'affaire non sollicitée devrait être soigneusement examinée avant de verser de l'argent, de fournir un service ou une marchandise ou d'entreprendre un voyage.

• Vérifiez l’identité de votre interlocuteur en effectuant une recherche sur le Web. Si votre interlocuteur est un membre d’une profession libérale (p. ex., un médecin, un avocat, un membre des forces policières), vérifiez auprès de l’association professionnelle concernée au pays sans utiliser les coordonnées qu’il vous a fournies.
• Méfiez-vous de toute proposition d’affaires non sollicitée. Si elle semble trop belle pour être vraie, c’est probablement le cas.
• Avant d’effectuer une transaction, faites des recherches pour vous assurer de l’authenticité du mode de paiement proposé, ou exigez le paiement complet à l’avance.
• Méfiez-vous des demandes de papier à en-tête en blanc, signé et estampillé, ou de factures en blanc.
• Méfiez-vous des solliciteurs affirmant que votre nom leur a été fourni par quelqu'un que vous ne connaissez pas.
• Méfiez-vous des messages professionnels rédigés dans une grammaire rudimentaire ou dans un niveau de langue inapproprié. La langue officielle du pays devrait normalement être utilisée.
• Méfiez-vous des offres d’emploi dont les conditions sont trop avantageuses (salaire irréaliste, voyages payés, vacances prolongées) ou des offres impliquant un paiement de votre part pour le voyage de départ ou pour des documents requis.
• Ne divulguez jamais d’informations sur votre compte bancaire, même si le solliciteur prétend en avoir besoin pour vous verser une allocation de départ.
• Vérifiez les exigences d’entrée (visas) et les formalités gouvernementales d’immigration en vigueur dans le pays où vous comptez vous rendre pour affaires. Aucun autre organisme ou agence ne devrait être impliqué dans le processus d’émission de documents de voyage. Les lettres adressées aux agents d'immigration n'ont aucune validité.

Tout voyage lié à des relations personnelles nouées sur Internet devrait être entrepris avec prudence.

• Vérifiez l’identité de la personne que vous comptez rencontrer à l’étranger. 
• Gardez à l’esprit que pour un conjoint étranger, le mariage à un citoyen canadien peut représenter un moyen d’obtenir un visa d’immigrant. Bon nombre de Canadiens ont quitté leur emploi, leur logement ou leur maison et vendu tous leurs biens en prévision d’un mariage à l’étranger qui s’est avéré un échec dès le début ou qui n’a jamais eu lieu.
• Soyez conscient que des personnes qui ne se doutaient de rien ont servi de passeurs de drogue pour des gens qu’elles avaient rencontrés sur Internet.
• Renseignez-vous à l’avance sur les lois et coutumes qui régissent les relations et le mariage dans le pays où ce dernier sera contracté. 
• Rendez-vous dans le pays de destination muni d’un billet aller-retour et de suffisamment d’argent pour loger à l’hôtel, et gardez tous vos documents de voyage en lieu sûr. Au cas où des problèmes surgiraient, gardez sur vous les coordonnées du bureau du gouvernement du Canada à l’étranger le plus proche.

Il est vivement conseillé de se tenir au courant des types de fraude actuels en effectuant régulièrement des recherches sur le Web.

Que faire pour obtenir de l’aide?

N’hésitez pas à communiquer avec le bureau du gouvernement du Canada à l’étranger le plus proche ou à téléphoner à notre Centre de surveillance et d'intervention d’urgence au 613‑996‑8885 (les appels à frais virés sont possibles à partir de certains pays) si vous vous trouvez dans une situation problématique, telle que :

• Vous avez besoin d’assistance à l’étranger à la suite d’une tentative de fraude.
• Vous avez besoin d’aide pour rentrer au Canada.
• Vous craignez de subir un traitement non équitable en vertu des lois du pays.
• Vous doutez de la véracité d’une demande d’aide de l’une de vos connaissances qui se dit en difficulté à l’étranger.

Le gouvernement du Canada n’a pas compétence dans les affaires juridiques d’ordre privé et n’a aucune influence sur les procédures judiciaires d’un autre pays. Toutefois, les agents du bureau du gouvernement du Canada à l’étranger le plus proche peuvent vous fournir une liste d’avocats dans le pays concerné. Pour obtenir plus de renseignements sur les services offerts par les agents consulaires canadiens, consultez notre page À notre sujet.

Le centre d’appel anti-fraude PhoneBusters de la Gendarmerie Royale du Canada peut également fournir des renseignements et de l’aide.